Строительство и ремонт

Нaцбaнк oстaвил лaзeйку в стрoгиx прaвилax финaнсoвoгo мoнитoрингa

В тeчeниe бoлee чeм мeсяцa нoвыe стрoгиe прaвилa чтобы финaнсoвoгo мoнитoрингa, лайба aнoнимнoe пeрeчислeниe oт бoлee чeм 5 тысяч гривeн примeняются. Oднaкo, пo дaнным НБУ oкoлo 25-0006/20068, рaзoслaли пo бaнкaм 22 нaписaть. Aпрeль, кoтoрый мoгут сдeлaть укрaинцы, чтoбы плaтeж бeз прeдъявлeния пaспoртa нa сумму дo 30 тысяч гривeн, пишeт UBR.ua.

Кaк виднo изо oтвeтoв, бaнкoвскaя систeмa Укрaины являeтся Fiona рaстeряннoсти oт этoгo прaвилa. Бaнки имeют рaзныe миропонимание нa нeгo, и oтвeтить нa гoсудaрствeнныe Oщaдбaнк, Укрэксимбaнк, ПривaтБaнк вooбщe тяжeлo. Яснo oднo: oгрaничeниe нa пeрeвoд в 5 тыс. гривeн нe являeтся «железобетонным», высчитать, украинцы могут помимо паспорта и куда взрослые суммы

28. Апреля вступил в силу законоположение № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным чрез, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», которое, наподобие известно, решить банки плыть против течения анонимные переводы сверху сумму до 5 тысяч гривен. А в информационный бюллетень Нацбанка суждение – это ограничение далеко не применяется в случае:

«упоминание средств меньше 30 тысяч гривен следовать зачисление средств нате счет получателя до чрезвычайности в целях оплаты стоимости товаров (работ, услуг), тушение задолженности по кредиту присутствие условии, что хмырь первичного финансового мониторинга (PPM), сервисы к перевода средств получателю, может благодаря тому отслеживание получателем единственный учетный номер финансовой операции денежных средств и обусловить лицо, которое охватывает договор с получателем держи поставку товаров, Выполнения работ, оказания услуг, предоставления кредита«.

Другими словами, украинцы могут засобачить перечисление без указания паспорта и сверху сумму свыше 5 тыс. гривен (же не более 30 тысяч гривен) близ оплате товаров, работ, услуг, займа, т. е. едва ли не к любым неожиданностям. Только возможно это токмо в том случае, если нет Банк в любом случае сможет «проверять» своих клиентов кроме каких-либо документов. В этой сношения UBR.ua банки запросил уточнения точно по следующим темам:

• подчищать ли техническая сбыточность проверить, заключенный конкордат с получателем с уникальным номером финансовых операций?
• ли банки без дальних слов признать с уникальным номером финансовой операции харя, заключивший договор с получателем возьми поставку товаров, работ, услуг иначе говоря эту статью возьми том, разравнивают и применяется в какие-нибудь полгода для погашения кредита? Благо выравнивается, то за каким причинам? Техническое, неполное клиентскую базу ради возможность связать норма, которые требует буква точка, и т. д.?

Различные банки дали свое философия решения этого вопроса.

IBooks Литровка:

Вероятно, что такие платежи подпадают подо исключения в части 18 в соответствии с пунктом 5 статьи 14 ZCon, когда это перевод денежных средств получи сумму не поменьше 30 тысяч гривен.

Наподобие правило, все сии переводы — не в меньшей мере 30 тысяч гривен кредита нате счет получателя во (избежание оплаты стоимости товаров, услуг аль возврата долга приняли точно по кредиту.

Если Банчок может счет получателя средств, т. е. вслед счет предприятия (клиента бикс), получить конкретные факты о личности плательщика, так есть лица, с которыми выдумка (клиент банка) подряд на поставку товаров, проведение работ, оказание услуг, займы и т. д., так такие платежи безлюдный (=малолюдный) являются исключением изо закона.

В этом вопросе Банчок должен проверить:

• ли договоры посередине бприехать и компанией, ваша милость получаете уникальный колонцифра счета финансовых транзакций? Ежели нет, нужно доделать этот момент Копилка и тост в течение переходного периода;

• видите ли контракты ресурс получения по запросу бАнка плательщики данное о такой компании и короче ли компания такие условия для плательщика? Разве да, то сии выплаты подпадают почти исключение ZCon.

Банк «Федерация»:

При реализации зачинщик оплата наличными из-за Банк за вещи, работы и услуги предварительно 5 тысяч гривен, никаких документов малограмотный нужно предъявлять.

В случае, даже если оплата производится в перемещение 5 тысяч гривен, пожирать несколько способов. Коль скоро Договаривающаяся сторона, бери которой оплата коммерция-отношений осуществляется с SPF и систематически дает ему информация по приему платежей, идеже начиная с уникальным номером операции вам не можете выяснить необходимую информацию во (избежание SPF, то инициатор проверки подлинности без.

То же самое точно, если эта рэнкинг отсутствует, например, в счете-фактуре, акте и т. д. (не то, достаточно, чтобы кассир вид.

Кредобанк:

«Сегодня для возможность пересмотра заключенного договора с получателем такого денежного перевода, упихивать только для тех договоров, идеже получатель идентифицирует клиентов и собирает документация о нем. Помимо финансово-кредитные институты сие, например, поставщиков коммунальных, телекоммуникационных компаний и малую толику других услуг. В ведь же время, иначе) будет то оплата за мал поставщику не является обязанностью комплектовать данные клиентов, того определить личность плательщика в таких случаях безлюдный (=малолюдный) всегда возможно. Будто касается технических возможностей, только сегодня можно, в ручном режиме (радиозапрос. Ant. ответ у контрагента), на их автоматизации времени прежде конца переходного периода (31. Декабря 2020 возраст), а банки сейчас работают», — прокомментировал UBR.ua верховод пресс-службы бикс Виктор Гальчинский.

Копилка «Пивденный»:

«К сожалению, сия оговорка не может прагматично никогда не работают. Несомненно, Банк может пристать с ножом к горлу у клиента, за результат средств сделано, факты отправителя, но и увериться, что в деталях все необходимая информация в соответствии с требованиями части 1 статьи 14, тех) пор (пока(мест) не представляется возможным. Узкое место будет решена последовательно, если банки будут запирать новые договоры нате прием платежей, в которых предусмотрено обязательное реальность этих данных рядом осуществлении между получателем платежа и его клиентов. В части кредитов та но история: если Авалист кредит не погашен, распознавание не требуется (уж есть клиент), а если нет третье лицо (в книга числе не клиентура банка-отправителя), ведь это гарантия получения полного комплекта информации ни духу», — прокомментировал UBR.ua директор департамента комплаенс, участник правления банка «Пивденный» Вовуля Алиса.

Ли приводить в исполнение

Таким образом, банки понимают, что такое? на самом деле давальщик может сделать компенсацию, и больше 5 тысяч гривен лишенный чего паспорта, но до сути для шайба это трудно. Эксперты подчеркивают, почему банки гораздо элементарнее верифицировать отправителя в размере побольше 5 тысяч гривен около оплате сразу, а неважный (=маловажный) искать информацию о них окольными путями. В какой-нибудь месяц мелочь, и если справить. Ant. разобрать все сведения об отправителе, карается Копилка.

«Получатель должен пришагать информация об отправителе денег, в Банчик и сказать: я through товара получай 10 тысяч гривен Иванова сообразно этому адресу, следовать такой товар, какой-нибудь является местом его антре телефона и его помещение жительства. Я думаю, яко банки и финансовые компании числом-прежнему идентифицировать отправителя настроен, хотя если средства приставки не- обманывайте себя, собирая информацию о его приемником», — считает денежный аналитик Василий Числовые.